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2011-05-16

5月的马云和阿里都不好过,因为支付宝的事儿。

新闻说,支付宝的所有权被转给了马云,据说是一家国资公司,目的是为了争取到尽可能多的牌照。这事儿不意外,一个名为“支付”的公司和产品,如果连支付牌照都没有,肯定没法开展业务。而支付宝在国内网络支付领域市场份额巨大,只有取得了所有应该取得的牌照,才不至于影响用户体验。

支付宝与阿里系的现金流

在阿里系公司和产品中,支付宝的地位也举足轻重。UCwebCEO俞永福在全球移动大会上聊起三座大山腾讯、百度和阿里的时候,说这三家掌握人流、信息流和现金流。阿里就靠支付宝掌握着电子商务领域的现金流。这不仅包括自家淘宝,还包括国内大部分电子商务网站。

支付宝也是阿里系盈利模式的核心。比如淘宝,2010年交易额近4000亿,当日最高营业额20亿,已经超过香港的日零售额。日均十亿的流水,如果平均十天的支付期,支付宝账户上平均百亿的预收款。

内部人士称,淘宝最核心的盈利模式不是收费,而是依靠支付宝巨额的预收款和淘宝的信用体系,进行的放贷业务。淘宝的商家有的需要进货,有的淘宝店就是生产企业的门市部,有大量资金短期拆借的需求,而从银行进行小额贷款手续繁琐,周期过长。

淘宝能够根据不同商家的信用,设置放贷标准,而无需其他担保,深受商家和企业的欢迎。“所有的贷款业务都是自动化进行,很少有人干预。”有人评价,“淘宝是中国最高效的商业银行”

而让淘宝的支付业务合法化,就必须取得支付牌照,还必须是国资公司,这涉及到金融安全。如果支付宝还挂在雅虎的名下,支付宝的支付牌照肯定是个问题,这跟“外资控股中国的商业银行”是一个性质;而且即便办下来,牌照的业务范围也不全。支付宝必须去外资化,必须弄到尽可能多的支付牌照和业务。

马云陷入内外纠结

“去外资化”这事儿按理是要跟董事会汇报的,这里包括雅虎高管、已经卸任的杨致远,还有软银的孙正义。雅虎是阿里的大股东,杨致远和孙正义是董事。而支付宝是阿里巴巴的重要业务,没有支付宝的收入,会影响阿里巴巴的业绩,继而影响到拥有阿里40%股权的雅虎。雅虎在全球的业务被谷歌Facebook挤兑的够呛,好不容易在亚洲有个现金牛,还给国产化了,雅虎的董事会肯定不干。

但新闻显示,雅虎总部事先并不知情,知道今年3月底才知晓此事——马云这次玩了个先斩后奏,或者说斩了没奏。 不过,就算“奏了”,也并没有多大意义:支付宝还没有国资化,新闻就闹得满天飞,支付牌照更有点悬。

所以,马云相当纠结。不向雅虎汇报,那是对股东不负责任,至少知情权都没有;向雅虎汇报支付宝国资化,雅虎总部肯定觉得公司缩水,不予同意,而且闹的沸沸扬扬,支付宝的牌照反倒被炒作而成了问题。

阿里巴巴要股东和国家之间做个纠结的选择。

电子商务同行抢食C2C

马云的危机还不仅这些。雅虎毕竟是阿里巴巴的股东,算起来是一家人。但最近拿到巨额投资的电子商务领域的同行和团购、分类信息领域的同行们正在跃跃欲试,在电商领域大干一番。他们是跟阿里抢食的。

京东商城拿到的10亿美金,堪比当年淘宝从雅虎拿到的数字,这其中据说还有李彦宏的投资;当当网上市了,李国庆也开始高调了;分类信息网站都找上娱乐名人狂打广告,他们有了新的投资;团购网站天天有活动,地铁电视广告没少了打。

大的电子商务网站都开始玩平台。京东当当拓展新的种类,也开始吸引商家,品牌店开着不过瘾,都开始做超市的买卖,B2C都在向C2C转型。团购抢了淘宝秒杀的风头,而分类信息在本地电子商务与淘宝和口碑网抢食。

淘宝老的对手中,百度的C2C平台有啊没做起来,正在转型;腾讯却一直把拍拍作为战略项目,用上自家的各种资源推广。在QQ面板上,拍拍的位置在邮箱和微博之后,却放在搜搜图标之前,足见腾讯对拍拍的重视。

支付宝在网络支付领域算是一枝独大,也正在遭遇挑战。最近,京东商城支付页面上,已经去掉了支付宝,而保留了腾讯的财付通。第三方支付手段如快钱,也在蚕食着支付宝的份额。

五月的阿里和马云并不好过,这比315更难熬。315这道坎年年过,中了招也不过是个小感冒;可支付宝的牌照如果下不来,阿里大厦的可能会轰然倒塌。阿里系的竞争者们也都跃跃欲试,抢人流抢不过腾讯;抢流量抢不过百度;抢现金流,人人都要试上一把。

2011-05-06

本拉登被抓的十个搞笑理由

在恐怖圈子里驰骋20余年的本拉登终于被美国的海豹突击队干掉,这个曾经让历届美国总统头疼的****,终于尸沉大海。人们在吃惊之余,不少人也在怀疑此事的真实度,很多人质疑,美国为什么不公布死亡照片和更多细节。

而我更倾向于相信本拉登之死,他不会是“黄四郎”的替身。一是,如果真的本拉登没死,始终都会出来,放两段录音或者录像,奥巴马岂不是自取其辱?第二,本拉登生前所在的居所里还有其他人,他们不会全部死掉,从他们那里足以了解本拉登真伪和被击毙的全部过程。

本拉登已死,天下也貌似太平。我不妨分析下这个善于打游击的恐怖分子老大,不打手机、不上网、甚至连垃圾都自己焚烧,怎么就中招了?我这里盘点了十大搞笑理由,大多和IT相关,权当玩笑:

理由之一 苹果

本拉登买了iPad或者iPhone。老本没拿它打电话,也没上网,可苹果设备可以记录行踪,秘密将本拉登的行踪上传到苹果服务器。随后被乔布斯回报给奥巴马,结果,本拉登中招了。

理由二 谷歌街景

谷歌的街景采集车因为触及隐私,被欧洲多国驱逐,只好来到荒无人烟的巴基斯坦采集数据,本拉登在屋子里闷太久,出来透透气,恰好被街景采集车照下来,传到谷歌公司,被施密特报告给奥巴马。

理由三 谷歌地球

一日,本拉登斋戒沐浴完毕后,到阳台上晒太阳,恰好被飞过上空的美国卫星拍到,好事者在谷歌地球上找到了本拉登,于是奥巴马下令采取行动。

理由四 日本相机

本拉登想要证明自己活得好好的,拿出最专业的日本照相机和摄像机拍照片和视频。没想到,相机自带记录GPS功能,记录了本拉登的坐标。佳能和尼康公司迅速对本拉登照片和视频进行破解,获得了大量本拉登活动的GPS坐标,这些数据由菅直人交给了奥巴马。

理由五 Facebook

为了和****同伙交流,基地组织注册了Facebok用户开展恐怖活动,却没想到被扎克伯格发现,将本拉登的IP地址回报给五角大楼。

理由六 清洁工

本拉登和另外两个信使家族,每天都自己焚烧垃圾,收垃圾的清洁工本想捡点塑料瓶子卖钱,却发现这么大个院子这么多人,却从来没有垃圾,觉得匪夷所思,所以报告了巴基斯坦官方,随后奥巴马知道了。

理由七 蹭网

本拉登喜欢上网,又不愿意掏网费,只好蹭邻居的。开始还没被发现,时间久了,邻居发现自家上网费巨高,于是投诉到运营商。运营商上门检查后,发现原来是本拉登在布置任务和网上培训恐怖分子。

理由八 没装安全软件

本拉登的电脑上没装杀毒软件,既没有卡巴斯基、也没有金山毒霸和360杀毒。老本喜欢使用裸奔的电脑上网,没多久就被中情局植入几十个病毒和木马,本拉登的一举一动,都在被五角大楼监控中,底细早被摸得一清二楚。

理由九 盗版

本拉登为了将有限的资金用到无限的恐怖事业中,购买的电脑上竟然使用的是盗版操作系统。由于没有定期更新补丁和漏洞,电脑被黑客远程控制,基地组织的恐怖行动也暴露无遗。本拉登被击毙时,痛苦地说“早知道,我就用正版操作系统了,正版系统,真就不一样”

理由十 联网游戏

为了训练恐怖成员,本拉登使用CS训练基地成员。所有恐怖分子一律扮演“匪徒”,而其对手恰恰是“海豹突击队”。没想到,海豹突击队也使用CS训练队员,只不过都扮演警察。在一次模拟战中,海豹突击队发现对手竟然来自遥远的巴基斯坦。经过分析,他们判断他们虚拟对手的背后,是真实的恐怖分子,于是开始行动。

当然,最让笔者期待的是,未来好莱坞会拿这次行动拍电影,我估计这一定是部大制作,明星大腕云集,情节起伏跌宕,动人心弦。或许,没多久就会上演吧!

2011-05-05
     4月29日消息,据国外媒体最新报道,苹果已经用450万美元收购了瑞典Xcerion公司的iCloud.com域名。这是苹果即将推出基于云的iTunes服务的进一步的证据。

450万美元购买域名,堪称大手笔,国内顶级域名远未达到这个天价。而对于此事的解读,外媒认为苹果要布局“云音乐”——因为,用户在这项服务中可以访问存储在远程服务器中的音乐。猜测的根据是,“苹果已经与第三大唱片公司华纳音乐签署了可能包含云服务的协议。”

笔者认为,苹果天价购买iCloud域名的背后,并不在于解决所谓的“云音乐”,而是更为广阔的“云内容”和“云应用”。苹果和华纳签署的云服务,也许是影视内容的合作,而并非局限于音乐领域。理由在于:

1 iTune同步体验太差。

iPad和iPhone的销售数字非常可观,数以千万计,让PC大佬们分外眼红。人们总结苹果的成功无非是产品创新、用户体验极佳。但iPad和iPhone通过iTune与电脑同步的体验让人诟病:在不同电脑上同步时,往往会出现资料丧失的情形。所以,苹果目前迫切需要一套“云服务”管理内容,即用户获得授权的内容列表放在远程服务器上,用户在不同电脑上不必担心资料丢失。

2 在线音乐已成昨日黄花,苹果不会为此大动干戈。

在线听音乐并不是iPad设置iPhone的主要功能,时下在线音乐已经如此流行,早已成为智能手机的标配,通过网络在线听歌也不难以实现,苹果不必大动干戈为在线音乐单独部署“云服务”。

3 iCloud为iTune准备,但目标更可能是下一代iPad3上的“蓝光影片”和“高清电子书”。

iPad2虽然轻薄,但分辨率仍然停留在一代的水平,对于iPad3,最有可能实现的是类似iPhone4的屏幕分辨率大跨度提升——从1024*768到2048*1536,这会让iPad3成为首个便携蓝光设备和图书画质级的电子书。而这些内容下载都需要部署大容量的数据中心,甚至是云服务。

4 苹果已经在和影视公司合作。

3月份消息,苹果已经和多家影视节目制作公司合作,就允许iTunes用户将内容存储在该公司服务器上的事宜进行了磋商。06年,在苹果的iTunes音乐店中出售迪士尼旗下的电视节目。

事实上,乔布斯和影视公司渊源颇深:1986年,乔布斯从卢卡斯旗下工业光魔公司手中收购了皮克斯,后来推出包括《玩具总动员系列》《海底总动员》等十余部卖座动画片。2006年1月,皮克斯被迪士尼收购正式成为其全资子公司。

所以,我们分析,iCloud并非只是为“云音乐”而准备,而是将目标瞄准“蓝光视频、高清电子书”这些更有前景的“云内容”,我们也相信苹果公司会和更多的电影发行公司以及出版商合作,提前部署高清资源。另外,我们也期待借助iCloud只能备份用户的文件列表进行智能同步,大大提升iTune的同步体验。

互联网泡沫

最近,关于互联网泡沫论的声音不绝于耳。

不少媒体特意盘点了2011年,即将上市和已经上市的公司,发现三月份正在掀起新一轮上市热潮,一大批网站争相奔赴美IPO(首次公开募股):

3月15日,网秦天下向美国证券交易委员会提交申请,计划在纽交所IPO;3月30日,奇虎360登录纽交所,融资1.75亿美元;4月16日,人人网提交招股书,拟在纽交所上市;4月18日,盛大网络宣布拟分拆盛大文学上市;4月21日,世纪互联登陆纳斯达克,同样在当天,世纪佳缘提交招股说明书,拟在纳斯达克IPO;4月22日,凤凰新媒体向美国SEC提交上市申请……

对此,张朝阳说,“中国概念股有点像1999年泡沫时期,随便一个公司都能在美国上市且获得很高的市值。”让他困惑的还有“没上市公司市值比上市的市值高;亏损公司的估值比盈利公司的估值高”。这位经历过互联网第一波泡沫已经拥有两家上市公司的老总竟然发出了如此感慨。

为什么2011年上市如此容易?为什么中国互联网市场倍受美国资本市场的追捧?笔者认为,这是美国通过资本市场向中国输出通胀。

定量宽松的金融政策

经历过金融危机,人们发现最终的结果是:美国人发行了数千亿的钞票,而现在定量宽松的政策成了美国刺激经济的法宝。结果是,中国和全球的大国们,也跟着发行了数以万亿的钞票。

发行钞票应该有度。当一国新增的货币(包含广义货币)与当年新增的GDP相等,当年新增的财富就全被新发行的货币吃掉,而这部分财富原本由全体公民分享;当新增货币超过GDP增长时,超过的部分就表现为CPI的增长。最近国内CPI高于5%,超过了5年期定期存款利率4.75%,结果是通货膨胀,买房买黄金保值成了不少人的选择。过度发行货币的结果就是通货膨胀。所以,一边要跟着美国发钞票,一边又要忙不迭地控制物价和房价。

中美两国比着发行货币的另外一个目的在于促进外贸:如果美国货币宽松,而中国没有,那就意味美元贬值,美国出口的商品价格更低,从而更有竞争力刺激出口而带来更多就业。2011一季度中国外贸已经出现了小额逆差,外贸部预计全年仍将是贸易顺差。这说明,美国的定量宽松货币,并没有太多影响中国的外贸。

资本市场影响中国

除了定量宽松的政策,美国还可以通过资本市场影响其他国,譬如中国。中国互联网企业上市高潮大约经历了三波:2000年,三大门户带着亏损上市,人们说那时有泡沫;04-05年,盛大和百度上市,那三家都是有不错现金流的企业。2011年这一波似乎有些非理性的因素,不光是集体上市,而且那些没上市的企业动辄拿到数亿美金的风险投资。

360上市时,我曾发过一条调侃的微博:“三大门户上市了,所以中关村的房价涨上去了;百度上市了,所以清河上地的房子涨起来了;阿里巴巴上市了,所以杭州的房子涨起来了;腾讯上市了,所以深圳的房价涨起来了,现在360上市,我看朝阳区的房价还要涨点。”

这条微博只是调侃,360上市募集资金仅1.75亿美元,就算200万的房子只够买1000套,不足北京月房产成交的1/10,并不会对房市造成影响。但笔者担心如果一个月或者数月内有数家以上公司赴美上市,如果风险投资的美元集体到中国避险,对于互联网企业集中的北京会有一定影响。

2010年,北京GDP13777.9亿元,比上年增长10.2%,增长额200亿美元。由此推断,与GDP增长当量的百亿美元的资本就会对北京有所影响。而在目前,集体上市的募集的资金或许正在影响北京的经济。

资本游戏是否影响北京经济

个人认为,赴美上市与获得巨额风险投资并非坏事,但如果一窝蜂而上,可能对中国、尤其是个别城市带来影响。虽然这些公司上市后并非将所有募集的资金都发给员工购房,但短期内多家公司上市后, 大量资本市场资金的流入某个城市,会对诸如北京、深圳和杭州等城市的物价体系形成冲击。

举个例子,北京最近两个月月成交房产近万套,每套按照100万元计算,月房产成交额100亿元,相当于15亿美元,这个数字相当于京东最近拿到的风险投资。5月4日,刚在纽交所上市的人人网募集的资金约为7.5亿美元,接近50亿元,如果之后的盛大文学(上海)、世纪互联、网秦、凤凰新媒体,每家融上两亿,再加上风险投资的动辄上亿美元的投资,其总额早已超过这两个月北京的GDP,北京经济想不受其影响也有点难。

有人会说,风险投资一直就没有停止啊!每年视频网站、电子商务网站都有投资啊!

不过如果回顾中国互联网最大规模的几笔投资,很少有超过亿元的。陈一舟的3亿美金不算少,但他这些钱足足有了三年,抵御了08年的寒冬后,现在还没花完;至于视频网站,无论是优酷还是酷六,三年累计投资也一亿美金。

只是到了最近半年,中国互联网的境外投资门槛从千万美金一跃跳到亿美元,视频领域中PPTV第一次拿到了软银的2.5亿美元。而在此前,一个行业拿到的投资不如现在一个企业拿到的投资多;现在一个行业竟然拿到整个互联网的一年的投资。

再从地域上分析,最近大额的风险投资和上市公司,无论是360、网秦、京东、凤凰新媒体还是世纪互联和世纪佳缘都身处北京,再加上电子商务网站Vancl、京东商城和众多团购网站,北京地区两个月内获得的资本注入足以造就上千个千万富翁,上万个百万富翁,他们将成为低迷时期北京房市的破局者,什么“房产调控”什么“稳中有降”,在巨额的资本面前都将是浮云。

去年,CCTV曾经报道,去年二季度外汇储备净增长1778亿美元,原因不明的外汇流入量高达879亿美元,这些钱被成为“热钱”;现在,在互联网领域,更多的热钱再以投资的形式流入,当数十亿美元热钱集中流向北京时,是否也会给北京经济带来负面影响呢?

我并不反对海外资本对中国互联网企业的青睐,这些资金一定会促进中国互联网的发展,但在目前,大规模的集中上市和风险资本的大量集中流入,这正如让一个已经发高烧的人,不去退烧降温,反倒去桑拿房里蒸烤一样。

所以,近期国外资本短期迅速流入,是否影响个别城市的经济,应该值得人们思考!